2024年的加密貨幣投資環境發生了巨大的變化。 每一輪加密貨幣的牛市和熊市，投資環境都不一樣。 投資者賺錢的目標卻從未改變過。 無論哪一輪牛市，投資者都希望自己能賺到最多的錢。

因為每一輪牛熊市的環境都不一樣，在上一輪牛市賺錢的專案，這一輪牛市可能早就已經歸零。 所以這篇投資策略實際上講述加密貨幣投資的道路，讓交易者根據目前自己所處的位置，來選擇適合自己的投資方式。

要注意的是，本文所提到的任何代幣，均不構成投資建議。 投資加密貨幣有風險，請投資者自行做好DYOR。

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1. 投資者持有的本金

因為投資加密貨幣屬於高風險，所以投資的底線是不損失本金。 其次才是賺錢。 如果你是2023年11月之後才開始進入幣圈投資的，那麼千萬不要抱著能立刻賺大錢的想法。 你需要決定自己能有多少本金在2024年進行投資。

如果很早就進入幣圈，至少經歷了兩輪的牛熊，仍然要計算自己在2024年能夠投入的本金是多少。

本金全部以美元進行計算，如果你持有的是本國法幣，也需要換算成美元。

按照本金持有的量，分為A5 （10萬美元以下），A6（1百萬美元以下），A7（1千萬美元以下）。 這裡取整數，方便計算，也就是10萬美元，100萬美元和1000萬美元，三個不同的等級。

這樣劃分的最重要的原因是，A5，A6，A7的投資策略是不同的。 資本越大，翻倍的難度就越高，因為項目實際能賺的錢在到達頂限的時候，不會因為投資的增加而增加。 很多投資者都是在頂限的時候進入，精明的投資人較早就計算出頂限，所以在那個時候出場部分或者全部的資金。 所以你會發現一個項目能夠容納的資金量是有限的，剩餘的資金，拉高了代幣的價格，也就是所謂的泡沫。

100%準確預測泡沫什麼時候破裂，幾乎不可能。 即使資金不做任何投資，仍然會因為通脹，而不斷的損失。 所以投資的第一目標是：保護本金。

2. 2024年牛市的市場情況

加密貨幣長期按照fibonacci的規律，總共有5輪牛市和熊市。 2023年-2024年的牛市是第5輪。 每一輪的牛市之後，加密貨幣這個行業都更加成熟。 越是成熟的行業，越是難以賺取巨大的利潤。 同時需要的資金量也越來越大。 在上一輪的牛熊市當中，只要熱門的新公鏈，公鏈里市值最大的專案都能上漲100倍。 而2024年的牛市，新的公鏈，能夠成功的就非常稀少。

這就是為什麼2024年代的牛市，如果仍然要使用上了一輪牛市的投資方式，要達到同樣的目標，所需要的本金就會比上一輪高。

3. A5等級本金的投資者

投資者本金在10萬美元以下，在2024年投資二級市場，能夠賺取的收入是不多的。 以BTC為例。 比特幣目前的價格在43K左右，可能會突破到達45K的高位。 隨後在3月的RRP為0和減半的雙重壓力下，下跌到35K。詳情可查看bingx《比特幣價格預估》。 雖然預期2024牛市年有可能會漲到10萬美元最高點，但是現在即使10萬美元的本金全部用來購買比特幣。 牛市的本金從10萬美元買變成22萬美元左右。

如果手裡的本金只有1000美元，1年才能賺1200美元。

問題是，這是否符合你當初進入到這個領域投資時候的預期? 同時，這筆本金是從本職工作賺取而來，用於本金投資加密貨幣，那麼你會承擔非常大的壓力，意味著虧損之後，你需要雙倍的工作把之前的損失補回來。

所以初入加密貨幣的A5投資者，在沒有形成個人的投資方式之前，最好的辦法就是參與到代幣的初始化階段。 用比投資人還要低的成本獲取代幣。 代幣的初始化階段有兩種方式：空投 和 Mint代幣。

Mint代幣隨著比特幣生態降溫，最近暫時告一段輪。 所以空投獲取代幣是風險最低的方式。 參與空投也能讓初學者瞭解加密貨幣行業。

3.1 空投的選擇

選擇Cosmos生態的空投，和Solana生態的空投是目前最好的選擇。 不選擇乙太坊的空投的原因是以太坊生態的空投需要的資金量都非常大。 此外，乙太坊的”部分項目“沒有明確的空投規則，結果導致空投的代幣獎勵比付出的時間和Gas Fee還要高。 也就是說，乙太坊專案不是一個針對社區使用者的空投。 賺錢的是那些沒有空投就投資的投資機構，而不是A5投資者。 這也是乙太坊最近的項目面對的問題。 過於中心化，用傳統融資的方式做了去中心化的專案。

空投实际上是用加密货币赚取加密货币的过程。比如Cosmos的空投需要质押Tia，质押Tia本身能够获得收益，再用质押来获取空投，获得的代币卖掉成Tia，再用于质押。这样你的资本就会因为这样的循环操作而快速增加。

關於Cosmos和Solana生態的空投，可以參考《Cosmos空投指南》，《Solana空投指南》

A5投資者的目標就是快速的瞭解加密貨幣，讓手裡的資金量通過最小風險的方式超過10萬美元。 如果手裡的資金已经到达10萬美元，那麼把10萬美元本金通過空投變成20萬。 用賺來的10萬在加密貨幣市場進行資產買賣，就不會有太大的心理壓力。

4. A6等級的投資者

當你的本金超過10萬美元，想要通過投資加密貨幣賺錢。 第一要務是思考兩個最重要的問題：

• 1 這筆資金能夠讓你投資錯誤幾次？
• 2 如果損失全部的資金，你是否介意，是否有第二個10萬讓你再來一次。

加密貨幣投資的損失主要來自於：不知道如何投資加密貨幣。 學習如何投資需要花費很久的時間，至少需要一輪牛熊，也就是2.5年左右。 如果本身還有一份工作，工作和加密貨幣沒有任何關係，那麼就需要5年甚至更久，也就是經歷兩輪牛熊。

所以，你需要想好，你預期多久能夠形成自己的投資系統。 比如，投資100個幣，才能形成自己的系統。 那麼每筆的金額就是1000美元。 每一次入場和出場，你都需要有足夠的理由，想明白原因。 而不是一次買100個幣。 所以投資100個幣，意味著交易100次，思考100次。

如果只是買，而不思考。 等於只實際投資了一次。 第一次投資就能賺錢的人是少數，但是第一次投資就財務自由了，這樣的人是不存在的。

這並沒有任何捷徑可言。 如果是從A5升級到A6的投資者，這個時間會縮短。

有非常多的人在A5的時候，因為碰巧做對了一件事情，成為了A6的投資者。 比如：

Mint到了BRC-20的Ordi。 2024年Ordi價格暴漲之後，賺了100萬美元。 在缺乏有效的知識和技能支撐，在之後的投資當中虧光了所有賺的錢。

所以A5 A6 A7實際上是一個人在加密货币行业成長道路。

5. A7等級的投資者

越是有錢，越會懂得保住本金的道理。 因為即使資金不做任何投資，都會因為通脹導致損失，變得越來越少。 同時資金量超過1千萬美元，即使每年賺4%，都有40萬美元的收入。 也就是平均一個月3.3萬美元。

普通人要做到什麼樣的職位，付出多少時間，才能保證每個月有3.3萬美元的收入？不要忘記這是完全不用工作賺取的。 也就是被動收入。

所以資金量超過1千萬美元的時候，在加密貨幣的投資額度不會比資金只有100萬的時候差多少。 資金100萬的時候，買入某個加密貨幣的數量是10萬美元。 達到1000萬美元的時候，仍然可能還是10萬美元。 原因是，很多能夠暴漲的加密貨幣專案，流動池的代幣市值很小，10萬美元的投資會導致價格的大幅度上升。 100萬就會導致小市值的代幣價格反漲上十倍甚至一百倍，實際購買的成本也會很高。

大的專案，本金1000萬投資10萬美元，風險是1%;本金是100萬投資10萬美元，風險就是10%。 也就是大項目的投資，本金越大，風險越小。 保住本金不受損失，是投資的第一原則。

所以資金超過1000萬美元的時候，往往都會把大部分資金放入穩定的質押獲得收益，只拿出一小部分用作交易。

6. A8等級的投資者

這是下一次牛市的時候，會發生的事情。 專案所需要的資金量非常大，幾乎不會再發空投，能夠參與並且賺錢的都是A8等級的投資者。 和傳統上市的模型已經一摸一樣。 小投資者已經不再有機會能夠讓資金漲100倍。

A8等級的投資者面對的挑戰，就是是否經歷了A6，A7，是否有一套精準的資產評估系統。 是否能夠識別出有價值的專案。 此外第五個牛市之後，加密貨幣行業已經完全成熟，ROI和傳統企業已經無太大的區別，表現在年度ROI 5%左右。 持有的資產時間非常的長，靠資產增值來讓實際ROI變多，是A8投資者的投資策略。

這適用於成熟的市場。 在加密貨幣經歷第5輪牛市的時候，使用成熟市場的投資方式投資加密貨幣會導致嚴重的虧損。 因為最後一輪的泡沫尤為嚴重。 賺很多，但如果虧了也會是虧到一無所有。 三劍資本就是最好的例子。

• A5： 比投資機構更早獲得代幣。 用賺來的代幣去投資主流代幣。
• A6：保護本金。 建立自己的投資模型，做好投資100次的準備
• A7： 保護本金。 用主流代幣的質押賺取被動收入。 用質押賺取的收入投資山寨幣

7. 總結：

交易是為了賺錢。 是否賺到錢不是看運氣，也不是看K線圖。 而是是否知道錢到底是怎麼賺來的。 最本質的東西是什麼。 如果恰好因為一個專案就大賺一筆，從此認為所有的專案按照這種方式都能賺到，那麼你就是那個被賺的。

所以並不是每個人的要求都是個人資產漲100倍，因為資本越大，賺錢的數量一定，漲幅也就越小。 個人資產漲100倍，更加適合目前本金在1萬美元的投資者。

人很容易因為一次的成功就昏了頭。 因為一次的失敗而選擇放棄。

加密貨幣行業把人類數百年的發展濃縮為10年。 要想在這個牛市當中賺取目標的收入，除了努力，快速的努力學習之外，沒有其他的捷徑。