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OptyFi代幣OPTY怎麼樣? OptyFi是什麼?研究報告

1. OPTY是什麼?

OPTY是OptyFiDAO的治理代幣,確定會有3%的代幣用以空投,目前空投任務正在進行中。感興趣的用戶可以關注官方Twitter https://twitter.com/optyfi 。空投任務已經進行到第8週,所以即使錯過了前8週的空投任務,也沒有太大的關係。

2. OptyFi是什麼?最大的特點?

Defi的流動性挖礦是Defi當中收益相當高的部分,同時 Defi的投資管理難度是非常大,很多散戶都不敢進入。流動性挖礦需要投資者在很多個流動池(農場)之間轉換,同時因為流動池幣種不同,策略會有上千個之多。專業知識和對投資分析的了解程度,決定了流動性挖礦的個人收益。散戶在不具備專業知識,和投資分析的情況下,非常容易虧損,即使在Defi當中選擇看似穩定的穩定幣質押,仍然有虧損的可能。例子就是Luna暴雷,UST的崩潰。

OptyFi解決的就是以上問題,通過 AI在超過1000個流動池當中,自動優化用戶資產(自動交易)。用戶只需要設置好止損點,盈利,風險偏好。

所以OptyFi也是目前市場上規模最大的Defi自動化流動性挖礦平台。平台分為兩個主要部分:AI和Opty Defi協議。協議主要是接入多個Defi的農場,讓散戶也能夠參與到某些需要提供大量資金的流動池當中。

2.1 散戶使用OptyFi的流動性挖礦

OptyFi優化用戶資產的時候主要通過以下的渠道:

• 借貸池利率

• 交易池手續費

• 收益率

• 質押可選種類

•Gas費

散戶把資金放進去OptyFi的機槍池,進行投資。這樣流動性挖礦產生的Gas Fee可以被機槍池的用戶進行分攤,收益也是根據自己投資的多少進行分攤。類似BingX跟單產品,用戶需要根據自己的風險承受能力選擇適合的交易員。

對於資金比較大的用戶而言,Optyfi能夠自定義投資策略,幫助管理多個農場。

2.2 OptyFi的機槍池是什麼?

機槍池是OptyFi的智能合約,類似操盤手管理多個用戶的資產進行投資。流動性挖礦在固定的ROI之下,經常會因為農場的收益不同需要及時調整策略。進出流動池,會有Gas Fee的問題,散戶在資金小的情況,會經常發生收益無法彌補Gas Fee的損失。機槍池就是把散戶的錢集中管理,集中投資。

每個機槍池和用戶的風險偏好,預期ROI,來進行區分。目前有三大類:

核心機槍池-DAI, USDC, USDT, WBTC, WETH
LP機槍池-cDAI, aUSDC, UNI-ETH-USDT, BAL-OPTY-USDC
獎勵機槍池-COMP, BAL, CRV

每個代幣因為用戶的設置的風險不同,所以形成了不同的組合。

3. OptyFi的主要投資策略,如何滿足不同用戶的ROI期望

3.1 OptyFi主要把投資策略分為4個種類:

1. 零步策略,類似質押。用戶可以購買Opty代幣進行質押,或者只是把代幣放入到機槍池當中,獲取Defi最為穩定的質押收益。收益很少,當然風險也最低。

2. 一步策略,類似流動性挖礦。 AI將用戶放入機槍池的錢,在各個農場之間進行流動性挖礦。風險因為流動性挖礦,升高。收益也增高。有損失的風險。

3. 二步策略,流動性挖礦賺取的收入,繼續投資到其他的流動池當中。風險較高,有損失本金的風險。

4. 二步策略高級,除了上述的讓賺取的收入再投資之外,也從Defi當中藉貸,讓投資的資本更高。收益最高,風險最大,有導致虧損,從而償還借貸的風險。

3.2 4個策略的ROI預估和風險:

零步策略,ROI年化收益在3%-4%之間。風險較低,主要是幣價的變動風險。

一步策略,ROI年化收益不超過50%。風險適中,會損失部分本金。

二步策略,ROI年化收益不超過500%。風險高,會損失全部本金。

二步策略高級,ROI年化收益超過1000%,風險最高,會需要償還借貸。

4. OptyFi的AI如何運作

OptyFI的AI分為全自動和推薦,兩種模式。

全自動就是用戶設置完成之後,不需要任何操作,根據用戶的風險設置,高風險是不能保證100%賺錢的。用戶需要了解。對於質押而言,全自動就是最好的選擇。

推薦即係統推薦優化完成的LP投資策略。用戶選擇是否使用和接受。

5. OptyFi的背景

OptyFi是New Order DAO(NEWO)孵化的3大項目之一。 NEWO幫助OptyFi運營社區、營銷和產品等等,並且與NEWO達成了代幣交換協議:New Order DAO將把$OPTY納入他們的國庫裡,而OptyFi也將會把$NEWO納入的OptyFi國庫裡。

OptyFi在年初完成了240萬美元的種子輪融資,由 Dialectic 領投,其他參投方包括 Stratos Technologies、Octava、Wave Financial、0xVentures、Platinum Capital。

OptyFI由NEWO孵化,所以也是一個DAO。其治理代幣除了質押收益之外,也在OptyFI DAO具有投票權。同時根據代幣的持有期限不同,代表的投票效力也不同。也就是在OptyFI鎖倉越久的$OPTY代表的投票力度也就越大。鎖倉超過12個月(包括12個月)的OPTY代幣有著5票的權益,而普通持有在3個月以下的OPTY代幣只有1票的權益。

6. OptyFi的經濟模型

OPTY代幣總發行量100,000,000代幣,種子投資240萬美元。代幣分配:

團隊和顧問:28%,鎖倉6-18個月

投資機構,10%,鎖倉12個月

用戶獎勵,50%,鎖倉24-60個月

Builders獎勵,10%,鎖倉24-60個月

國庫 2%,用於IDO

用以空投的3%的代幣,屬於用戶獎勵,會有最少24個月的鎖倉期。可以預估的是,代幣上了交易所之後,會有幾個月的穩定價格。 6個月之後團隊的代幣首先釋放,具體釋放多少,尚不清楚。但是團隊和顧問的鎖倉期很短,用戶獎勵的鎖倉期卻長達24個月,這裡會有一定的風險。也就是理論上,團隊和機構可以首先賣掉所有的代幣,出場,而把產品交給社區。目前沒有任何需要不斷開發和升級的產品是能夠做到DAO。 DAO不適合技術開發領域。金融類區塊鏈產品面對監管會越來越多,所以產品可持續性發展在這裡比較質疑。

總結

OptyFI簡單的說是一個流動性挖礦的AI,聚合了各個流動性礦池,讓散戶也能夠零知識去通過流動性挖礦賺錢。平台採用DAO,意味著平台對散戶是缺乏教育的。散戶交易高風險的項目,損失了本金會認為這是平台的問題。所以產品比較適合具備流動性挖礦知識的用戶,和願意拿出一部分本金去嘗試的用戶。就質押而言,整個市場的質押產品因為Luna暴雷之後就處於完全沒有差異化的情況,所以不考慮幣價的漲幅,質押的收益最多不超過4%。

產品本身的風險主要來自於區塊鏈的監管,Defi面對的監管會更多,加上產品本身代幣解鎖的時間讓團隊和投資人首先介損,這在一定程度上把後期的監管所需要的調整全部留給了社區。